No mundo das criptomoedas, existem várias maneiras de obter rendimentos. Uma dessas formas é o staking, que permite aos investidores gerar renda passiva ao manter suas criptomoedas em uma carteira.
Neste guia, explicaremos detalhadamente o que é o staking, como funciona, os riscos envolvidos e como você pode começar a ganhar dinheiro com suas criptomoedas.
O que é Staking?
O staking é o processo de deixar suas criptomoedas bloqueadas em uma carteira para ajudar a garantir a segurança da rede e validar transações.
Em troca desse suporte, você recebe recompensas na forma de mais tokens.
Redes que suportam Staking
Toda criptomoeda funciona através das suas respectivas blockchains. Algumas moedas, como o Bitcoin, utilizam um processo chamado Proof of Work (PoW – prova de trabalho).
É basicamente uma disputa onde os mineradores competem para encontrar uma solução matemática que permita criar novas moedas. O vencedor recebe moedas recém-cunhadas. O PoW requer alto poder de computação para minerar blocos.
Outras moedas, como o Ethereum, utilizam um processo chamado de Proof of Stake (PoS – prova de participação). O PoS não exige grande poder computacional, então qualquer pessoa que possua criptomoedas pode participar.
No PoS, existe a figura dos validadores. Esses validadores recebem recompensas de acordo com a quantidade de criptomoedas que eles estão dispostos a deixar depositado na blockchain.
O staking é utilizado somente nas redes que utilizam o mecanismo de consenso PoS.
Como Funciona o Staking?
Staking é o ato de participar da validação de transações em uma blockchain proof-of-stake (PoS). Para participar deste processo, o investidor precisa manter uma quantidade de criptomoedas bloqueadas em uma carteira para dar suporte às operações da rede.
O tempo que a moeda necessita ficar bloqueada vai variar de projeto para projeto.
O investidor que deixa suas moedas bloqueadas recebe recompensas que geralmente são uma porcentagem do valor bloqueado em staking.
Aqui está um exemplo simples: suponha que uma rede blockchain ofereça uma recompensa de 5% por um período de staking de um mês.
O investidor deixa 100 tokens bloqueados na rede. Após um mês, o investidor pode acessar seus tokens e recebe 5 criptomoedas adicionais como recompensa.
Quando é utilizado o staking?
O staking geralmente é utilizado em duas situações:
1 – O investidor escolhe bloquear suas criptomoedas para ganhar recompensas.
2 – Projetos DeFi que desejam impedir a venda rápida de suas criptomoedas, e garantir estabilidade e confiança dentro de sua blockchain, oferecem recompensas para aqueles que fizerem staking de seus tokens.
Como é calculada a recompensa do staking?
As recompensas de staking variam de acordo com a criptomoeda, mas geralmente são calculadas da seguinte forma:
- Quantidade de moedas em staking
- Duração do staking
- Taxas de rede
As recompensas do staking são influenciadas por fatores como a quantidade de cripto bloqueada, a duração do período de staking e a situação da economia dos tokens da rede.
Dependendo da blockchain e das condições de mercado, os retornos do staking podem ser competitivos e fornecer uma fonte lucrativa de renda.
Participantes que atuam no Staking
O processo de staking normalmente envolve duas funções principais: Validadores e Delegadores.
1 – Os validadores são responsáveis por verificar e validar transações na blockchain. Eles possuem uma quantia específica da criptomoeda nativa da rede como garantia, o que demonstra seu comprometimento com a segurança da rede.
2 – Os delegadores não participam do processo de validação, mas delegam suas moedas aos validadores. Ao delegar seus tokens, contribuem para a segurança geral e a descentralização da rede. Em troca, eles recebem uma parte das recompensas de staking ganhas pelos validadores aos quais escolheram delegar. A delegação permite que usuários com quantias menores de criptomoedas possam participar do staking e ganhar recompensas.
Tipos de Staking
Existem vários tipos de staking de criptomoedas, cada um com suas características e requisitos. Aqui estão alguns:
- Prova de Participação Delegada (Delegated Proof of Stake – DPoS)
Esta forma de staking permite que os investidores de criptomoedas deleguem seu poder de staking a um nó validador operado por outra pessoa. As recompensas ganhas são compartilhadas entre validadores e delegadores.
- Masternodes
Masternodes são nós especializados em certas redes de blockchain que exigem que os participantes mantenham bloqueadas uma quantia específica de criptomoeda para operar.
- Pools de Staking
Os pools de staking permitem que detentores individuais de tokens reúnam seus recursos de staking para aumentar suas chances de ganhar recompensas de staking. Os participantes contribuem com suas moedas para um pool, e o staking coletivo do pool é usado para validar transações e ganhar recompensas. As recompensas são então distribuídas proporcionalmente entre os participantes com base em suas contribuições.
- Staking de liquidez
Alguns protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) oferecem staking de liquidez, onde os usuários recebem tokens representativos em troca do staking de suas criptomoedas. Os tokens representativos podem ser negociados ou usados, fornecendo liquidez ao investidor de criptomoedas.
- Staking de exchanges
Algumas exchanges de criptomoedas oferecem serviços de staking, permitindo que os usuários façam staking de seus ativos diretamente em uma plataforma de negociação. A exchange então distribui recompensas aos participantes.
O staking de criptomoedas também pode ser custodial ou não custodial. O staking custodial exige que os detentores de criptomoedas transfiram seus tokens para uma plataforma de staking, enquanto o staking não custodial permite que o investidor mantenha suas moedas em sua própria carteira digital.
Como participar de um Staking na prática
1. Prova de Participação Delegada (DPoS)
Na Prova de Participação Delegada (DPoS), os detentores de tokens não precisam ser validadores. Os investidores delegam seus tokens a um validador que fará isso em seu lugar.
Passo a Passo para Participar do DPoS:
Exemplo com a criptomoeda Tezos (XTZ):
- Escolha uma carteira compatível com Tezos, como a Trust Wallet ou Exodus Wallet.
- Compre ou transfira Tezos para essa carteira.
- Acesse a opção de staking da carteira. Na carteira Exodus, por exemplo, clique em “Earn Rewards” e selecione Tezos.
- Escolha um validador da lista fornecida. Verifique as taxas cobradas por cada validador e selecione aquele que oferece as melhores condições.
- Após selecionar o validador, confirme o processo. Agora, você estará recebendo recompensas de staking sem precisar fazer o trabalho técnico de validação.
- As recompensas recebidas podem ser vistas diretamente na carteira.
2. Masternodes
Os Masternodes são nós que mantêm uma cópia completa da blockchain e desempenham funções especiais, como garantir transações instantâneas ou aumentar a privacidade. Para operar um masternode, é necessário ter um número mínimo de moedas e manter um servidor ativo.
Passo a Passo para Configurar um Masternode:
Exemplo com a criptomoeda Dash (DASH):
- Para rodar um masternode de Dash, você precisará de 1.000 DASH. Certifique-se de possuir essa quantidade em uma carteira.
- O masternode precisa estar online 24 horas por dia. Você precisará contratar um servidor VPS. Empresas como AWS Amazon ou DigitalOcean são boas opções.
- Acesse o site oficial do Dash e baixe a carteira “Dash Core” disponível somente para desktop. Esta será a carteira onde você configurará o masternode.
- Configure o servidor VPS utilizando o guia oficial do Dash para configurar o seu VPS que deverá “rodar” um nó da rede.
- Após a configuração do servidor, vá até sua carteira Dash, selecione a opção de masternode e insira as informações necessárias.
- Depois que o masternode estiver ativo, você começará a receber recompensas diretamente na sua carteira.
3. Pools de Staking
Os Pools de Staking permitem que várias pessoas combinem seus tokens para aumentar suas chances de receber recompensas. É uma boa opção para aqueles que não têm grandes quantidades de criptomoedas.
Passo a Passo para Participar de um Pool de Staking:
Exemplo com a criptomoeda Polkadot (DOT):
- Compre DOT e transfira para sua carteira.
- Baixe uma carteira compatível com staking de Polkadot, como a Polkadot.js Wallet. Essa carteira é uma extensão para o navegador Google Chrome. Após instalar a extensão, clique no ícone que será adicionado na barra de tarefas do navegador.
- Clique em “Crie uma conta”. Siga os passos para criar a conta.
- Acesse o Dashboard de Staking da Polkadot.
- Clique no botão ” Conectar” no canto superior direito. Escolha a wallet Polkadot.js na listagem apresentada. Autorize a conexão.
- Clique no botão “Accounts” na parte superior do painel. Serão apresentadas todas as suas contas e você deverá selecionar aquela que deseja.
- À esquerda do Dashboard, clique na opção “Nominate”. Depois clique no botão “Start Nominating”.
- Você deverá selecionar para onde suas recompensas de staking serão enviadas. Serão apresentadas três opções: “Compound”, “To Your Account” e “To Another “Account”.
- Escolher a opção “Compound” significa que as recompensas que você receberá serão automaticamente reinvestidas no staking. Essa é uma opção vantajosa para quem deseja maximizar o retorno a longo prazo sem retirar os lucros.
- Escolher “To Your Account” significa que as recompensas de staking serão creditadas diretamente na sua conta. Elas não serão reinvestidas automaticamente.
- Escolher a opção “To Another Account” enviará as recompensas para qualquer conta que você indicar.
- Serão apresentados métodos de validação. Escolha a opção “Optimal Selection”.
- A próxima tela exibe uma lista de validadores. Revise o desempenho de cada um, considerando a taxa de retorno e a confiança dos validadores. Clique no botão “select” no topo da lista e ficarão disponíveis os campos para selecionar os validadores.
- Selecione um pool, insira a quantidade de moedas que deseja delegar e confirme.
- As recompensas serão distribuídas proporcionalmente à sua participação no pool e poderão ser monitoradas diretamente na carteira.
4. Staking de Liquidez
O staking de liquidez é a prática de fornecer tokens para pools de liquidez em exchanges descentralizadas (DEXs), como Uniswap ou PancakeSwap. Os usuários que fornecem liquidez a essas pools recebem pagamentos de taxas como recompensa.
Passo a Passo para Participar do Staking de Liquidez:
Exemplo com criptomoeda Uniswap (UNI):
- Acesse o aplicativo da Uniswap e clique em conectar no canto superior direito. Baixe uma carteira Uniswap. Existem opções para Desktop, Android e IOS. Após baixar siga os passos para criar e configurar uma carteira.
- Adicione fundos à sua carteira.
- Abra o aplicativo Web da Uniswap. Perceba que no canto superior à direita, indicará que sua carteira está conectada à plataforma da Uniswap. No menu escolha “Piscina” e clique em criar posição.
- Selecione um par de tokens (por exemplo, ETH/USDT) que você deseja fornecer ao pool.
- Selecione o nível de taxa para seu pool. Cada par de tokens oferece 4 níveis de taxa: 0,01%, 0,05%, 0,3% e 1%.
- Defina a Faixa de Preço na qual deseja fornecer liquidez. Você pode inserir uma faixa específica ou fornecer liquidez para a faixa de preço completa.
- Insira a quantidade de tokens que deseja depositar no pool de liquidez ou selecione “Máx” para a quantidade máxima de tokens.
- Sua carteira exibirá uma mensagem. Selecione “Aprovar” para que os tokens sejam usados para fornecer liquidez.
- Selecione “Visualizar”. Revise os detalhes da posição de liquidez e selecione “Adicionar”. Na sua carteira, confirme a transação. Atente-se para o fato que esta transação tem custos de rede .
- Para visualizar a transação pendente, selecione “View on Etherscan”. Caso contrário, selecione “Close”.
- Uma notificação de confirmação aparecerá quando a transação for concluída.
- Após concluir, você pode visualizar e gerenciar sua posição de liquidez no Dashboard do aplicativo.
- Após adicionar liquidez, você receberá tokens de liquidez que representam sua participação no pool. Cada posição é representada por um NFT.
5. Staking de Exchanges
Muitas exchanges centralizadas (CEX) oferecem serviços de staking, permitindo que você faça staking de seus tokens diretamente na plataforma. Isso é conveniente, pois não exige configuração e pode ser acessado com apenas alguns cliques.
Passo a Passo para Participar do Staking em Exchanges:
Exemplo com Binance:
- Crie uma conta na exchange Binance.
- Deposite ou compre a criptomoeda que deseja colocar em staking.
- No menu principal, clique na opção “Earn”.
- Navegue pela lista de criptomoedas disponíveis para staking e escolha a moeda desejada.
- Algumas criptomoedas permitem que você escolha períodos de staking flexíveis (pode sacar a qualquer momento) ou bloqueados (por um número específico de dias). Escolha o que melhor se adapta ao seu perfil.
- As recompensas aparecerão automaticamente em sua conta, e você poderá visualizá-las clicando em “carteira” e selecionando a opção “histórico” e depois escolhendo a opção “earn”. Agora clique em “Recompensas” para visualizar os registros.
Quais são as vantagens do staking?
- Renda Passiva
O staking permite que o investidor ganhe renda passiva simplesmente fazendo bloqueando sua criptomoeda. Em vez de deixar os tokens parados na carteira, eles são usados para trabalhar participando do processo de staking. Assim, o investidor ganha recompensas sem precisar executar atividades de negociação ou mineração.
- Potencial de retornos mais altos
O staking geralmente oferece retornos potenciais mais altos em comparação aos métodos tradicionais de investimento.
- Participação e Segurança da Rede
O staking contribui para a segurança e descentralização da rede blockchain na qual o investidor está fazendo staking de uma criptomoeda. Ao fazer staking, o investidor desempenha um papel na verificação de transações e na manutenção da integridade da rede. Essa participação aumenta a segurança da rede e ajuda a garantir a viabilidade do projeto a longo prazo.
- Governança e direito de voto
Alguns mecanismos de staking concedem aos detentores de tokens privilégios adicionais, como governança e direitos de voto. Com esses direitos, é possível participar dos processos de tomada de decisão e governança da comunidade.
- Benefícios extras
Em alguns casos, as exchanges de criptomoedas e outros serviços de staking podem oferecer benefícios adicionais para os investidores que fazem staking.
Quais são as desvantagens do staking?
Fazer staking também tem seus riscos. Um deles é que as moedas precisam ficar travadas por um tempo determinado, sem flexibilidade de saque, o que pode fazer com que o investidor perca liquidez. Assim, se o preço do ativo começa a cair muito, o investidor não pode fazer nada. E se o preço do token disparar, o investidor perde a oportunidade de lucrar com a venda porque o token está bloqueado.
As recompensas de staking são normalmente uma porcentagem da criptomoeda que foi utilizada. Isso significa que é preciso uma grande participação para ganhar uma renda passiva considerável.
Além disso, se os tokens estiverem em uma exchange, existe o risco da corretora ser hackeada e o investidor ter suas criptomoedas furtadas.
Outra possibilidade de perder dinheiro, é quando o investidor não conhece bem um projeto e entra em um investimento muito arriscado.
Por fim, há o risco regulatório. Nos últimos anos, a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) alegou que as exchanges que oferecem staking como serviço devem ser consideradas um “título não registrado”. Como resultado, as exchanges não conseguem fornecer serviços de staking de criptomoedas em alguns países.
Vale a pena fazer staking?
Se vale ou não a pena fazer staking com as suas criptomoedas vai depender do perfil do investidor, do que ele deseja no curto, médio e longo prazo.
O Staking é recomendado para quem está pensando em investir no médio e longo prazo, a fim de obter renda passiva em um ativo que não precisa de liquidez imediata.
É preciso destacar que é necessário ter confiança no projeto. É recomendável fazer staking de moedas que tenham projetos sólidos. Com isso, diminui-se o risco de fazer staking de uma criptomoeda que possa desvalorizar a tal ponto, que supere aquilo que o investidor ganhou com o staking.
Existem projetos que oferecem altos ganhos, mas retorno maior é risco maior.
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Última atualização em 02/11/24 por Viviane Pedro
