A seguir:
- Golpes com criptomoedas podem ter causado até US$ 17 bilhões em perdas em 2025, segundo a Chainalysis.
- Os golpes ficaram mais lucrativos e sofisticados, com forte uso de inteligência artificial.
- Golpes com criptomoedas envolvem redes globais e já provocam respostas mais duras das autoridades.
Os golpes com criptomoedas avançaram de forma significativa em 2025 e atingiram um novo patamar de impacto financeiro e sofisticação.
De acordo com o capítulo Scams do 2026 Crypto Crime Report, divulgado pela Chainalysis, as fraudes envolvendo criptoativos podem ter provocado perdas de até US$ 17 bilhões ao longo do ano.
Esse número considera tanto valores já identificados on-chain quanto projeções baseadas na descoberta contínua de novos endereços ilícitos.
Além disso, os dados reforçam que os golpes com criptomoedas não apenas cresceram em volume, como também se tornaram mais eficazes.
Até o momento, a análise da empresa aponta que os scams receberam pelo menos US$ 14 bilhões em criptomoedas em 2025.
No entanto, especialistas alertam que esse valor tende a aumentar à medida que novas carteiras associadas a atividades fraudulentas entram no radar das investigações.
Golpes com criptomoedas se tornam mais lucrativos por vítima
Outro dado relevante do relatório mostra que os golpes com criptomoedas passaram a extrair valores mais altos de cada vítima.
Em 2025, o valor médio pago em fraudes saltou de US$ 782 para US$ 2.764, o que representa um crescimento de 253% em relação ao ano anterior.
Esse movimento indica que os criminosos aprimoraram suas estratégias de convencimento e abordagem.
Portanto, o cenário revela que as operações ilícitas deixaram de focar apenas na quantidade de vítimas.
Agora, os golpes com criptomoedas buscam maximizar o retorno financeiro por transação, explorando confiança, urgência e falsas promessas de segurança.
Explosão dos golpes com criptomoedas por personificação
Grande parte desse crescimento está diretamente relacionada à expansão dos golpes de personificação, modalidade em que criminosos se passam por empresas, plataformas de investimento, autoridades ou figuras públicas.
Segundo a Chainalysis, esse tipo de fraude registrou crescimento superior a 1.400% em comparação com 2024.
Nesse contexto, os golpes com criptomoedas exploram o reconhecimento de marca e a credibilidade de instituições conhecidas.
Como resultado, usuários acabam transferindo recursos acreditando estar interagindo com canais legítimos, o que dificulta a identificação imediata do golpe.
Fraudes com criptomoedas ganham sofisticação técnica
Embora esquemas tradicionais, como os programas de investimento de alto rendimento (HYIP) e o chamado pig butchering, ainda liderem em volume, o relatório aponta uma mudança importante.
Agora, os golpes com criptomoedas combinam múltiplas técnicas em uma única operação.
Em muitos casos, as fraudes reúnem engenharia social, phishing, manipulação técnica de carteiras digitais e estratégias avançadas de persuasão.
Dessa forma, os criminosos elevam o nível de complexidade e dificultam a detecção, mesmo por usuários mais experientes.
Uso de inteligência artificial impulsiona golpes com criptomoedas
A sofisticação das fraudes também se apoia no uso crescente de ferramentas tecnológicas avançadas.
O relatório destaca a expansão de serviços como phishing-as-a-service, conteúdos gerados por inteligência artificial e até o uso de deepfakes.
Esses recursos permitem que os golpes com criptomoedas se tornem mais convincentes, personalizados e escaláveis.
Como consequência, as fraudes deixam de ser iniciativas isoladas e passam a operar como estruturas quase industriais, com modelos de negócio próprios.
Redes globais e impactos humanos dos golpes com criptomoedas
A análise on-chain identificou uma forte concentração de redes criminosas no leste e sudeste da Ásia, responsáveis por grandes operações de scam.
Em alguns casos, essas estruturas se conectam a esquemas de exploração humana, nos quais vítimas de tráfico são forçadas a atuar em centros de fraude.
Países como Camboja e Mianmar aparecem com destaque nesse contexto. Assim, os golpes com criptomoedas ultrapassam o ambiente digital e passam a integrar cadeias criminosas complexas, com impactos sociais e humanitários relevantes.
Autoridades ampliam resposta aos golpes com criptomoedas
Apesar do avanço das fraudes, o relatório também aponta progressos na atuação das autoridades.
Entre os casos citados, destaca-se uma das maiores recuperações de criptoativos já registradas no Reino Unido, com a apreensão de mais de 61 mil bitcoins ligados a esquemas de fraude.
Além disso, uma operação internacional resultou na apreensão de US$ 15 bilhões em ativos associados ao Prince Group, organização criminosa envolvida em golpes com criptomoedas em larga escala.
Esses episódios mostram que a cooperação internacional e o uso de inteligência on-chain vêm ganhando força.
O que esperar dos golpes com criptomoedas em 2026
Para os analistas da Chainalysis, os dados de 2025 confirmam que os golpes com criptomoedas entraram em uma fase de profissionalização acelerada.
A combinação de tecnologia avançada, engenharia social e redes globais exige respostas igualmente sofisticadas.
Diante desse cenário, especialistas defendem monitoramento contínuo, cooperação internacional e educação dos usuários como pilares essenciais para reduzir o impacto das fraudes no ecossistema de ativos digitais ao longo de 2026.
